#รีวิวJittaWealth
ลงทุนในสินทรัพย์ที่ดี แบบมีวินัย เพื่ออิสรภาพในอนาคต

หญิงสาวยุคใหม่ที่พกพาความมั่นใจ และมีความมุ่งมั่นที่จะสร้างอิสรภาพให้กับตัวเองในทุกๆ เรื่อง ไม่ว่าจะเป็นเรื่องงาน เรื่องเงิน หรือสถานะทางสังคม ก็ต้องเลือกได้ด้วยตัวเอง ดังเช่น คุณฟ้า ศิริกัญญา ชัยภคพร Sales Executive บริษัททางด้าน IT แห่งหนึ่ง ที่มีประสบการณ์การลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อมุ่งไปสู่ประตูชัยแห่งอนาคตที่เธอวาดไว้ว่าจะมีอิสรภาพทางการเงินให้กับตัวเอง จนกระทั่งได้มาลงทุนใน Global ETF กับ Jitta Wealth ตลอดช่วงเวลาไม่ถึง 3 ปี ผลตอบแทนที่เธอได้รับจากพอร์ตลูกรักพอร์ตนี้อยู่ที่ +28.24% (ณ วันที่ 22 เมษายน 2567) เอาชนะดัชนี Morningstar Global ในช่วงเวลาเดียวกันที่ทำได้เพียง 10.07% และยังเอาชนะทุกสินทรัพย์การลงทุนที่เธอเคยสัมผัสมา

จุดเริ่มต้นในสนามลงทุน

จุดเริ่มต้นการลงทุนของคุณฟ้า เริ่มต้นมาจากนิสัยรักการเก็บออมมาตั้งแต่เด็กๆ เงินได้ที่เข้ามา ทั้งเงินที่เหลือจากการใช้จ่ายที่โรงเรียนหรือเงินแต๊ะเอียในเทศกาลตรุษจีน คุณฟ้านำมาหยอดกระปุก พอเงินก้อนโตขึ้นก็จะนำไปฝากธนาคาร และเลือกที่จะฝากประจำแบบเผื่อเรียกเพราะอยากจะให้ได้ดอกเบี้ยสูง ช่วงเรียนมหาวิทยาลัยได้เงินมากขึ้นก็เริ่มทำประกันสะสมทรัพย์

เมื่อเริ่มเข้าสู่วัยทำงานก็ซื้อสลากออมสิน ลงทุนในกองทุนน้ำมัน ซื้อ-ขายแบบทำกำไรสั้นๆ แต่ก็ทำแบบนั้นได้พักเดียวก็พบว่าไม่มีเวลาดูได้ตลอด และมาระยะหลังต้องการได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น จึงเริ่มศึกษาหาความรู้เรื่องการลงทุนเพิ่มเติม จากการอ่านหนังสือและฟัง Youtube ก็เริ่มลงทุนกองทุนรวม SET50 กองทุนอสังหาริมทรัพย์ และหุ้นกู้

จุดเริ่มต้นกับ Jitta Wealth

พอฟัง Youtube มากขึ้น อัลกอริทึมก็พาคุณฟ้ามารู้จักกับ Jitta Wealth จากคลิปสัมภาษณ์ต่างๆ ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ​ Jitta Wealth และด้วยความเป็นนักลงทุนมากประสบการณ์ของคุณเผ่าจึงสามารถอธิบายและตอบคำถามได้อย่างชัดเจนเข้าใจง่าย มีเหตุมีผล ทำให้คุณฟ้ายิ่งมีความมั่นใจที่จะลงทุนกับ Jitta Wealth เธอจึงตัดสินใจลงทุนใน Global ETF (เติบโต) กับ Jitta Wealth ในที่สุด เพราะรู้จักระดับความเสี่ยงของตัวเองดี และมองว่าผลตอบแทนที่ 8% ก็เป็นระดับที่รับได้ สำหรับการลงทุนระยะยาว

“เราอยากลงทุนแต่ไม่มีเวลา ไม่แม่นเรื่องการเงินการลงทุน ไม่ต้องการจับจังหวะการขึ้นลงของตลาด จึงตัดสินใจลงทุนกับ Jitta Wealth เพราะใช้เทคโนโลยีในการบริหารจัดการกองทุนให้แบบอัตโนมัติ ลงทุนแบบมีหลักการ บริหารและปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ ค่าธรรมเนียมเพียง 0.5% และผู้บริหารมีประสบการณ์ในการลงทุนยาวนาน จึงทำให้มั่นใจว่าถ้าลงทุนกับ Jitta Wealth เราสามารถเอาเวลาไปทำงานที่เราถนัด ส่วนเรื่องการลงทุนก็ไว้ใจให้ Jitta Wealth ช่วยดูแล”

และก็ไม่ผิดหวัง พอร์ตลูกรัก อย่าง Global ETF แผนเติบโต ของคุณฟ้าที่ลงทุนตั้งแต่วันที่ 29 มกราคม 2564 จนถึงเวลานี้เกือบ 3 ปี  สร้างความประทับใจให้กับเธอ 

ด้วยผลตอบแทนประมาณ +28.24% (ณ วันที่ 22 เมษายน 2567) โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับทุกสินทรัพย์ที่เคยลงทุนมา และเมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่นๆ ในมือแล้ว Global ETF ถือว่าทำผลงานได้ยอดเยี่ยมที่สุด

เพราะ DCA ไม่ใช่ลงทุนเท่ากัน แต่ต้องมีวินัยสม่ำเสมอ

สำหรับกลยุทธ์การลงทุนนั้น คุณฟ้าบอกว่าไม่มีอะไรมากมาย​ ด้วยตั้งใจลงทุนระยะยาวอยู่แล้ว แค่เลือกสินทรัพย์ที่ดีมีโอกาสเติบโตในอนาคตแล้ว เราก็ไม่ต้องกังวลอะไรไม่ว่าตลาดจะขาขึ้นหรือขาลง การลงทุนสม่ำเสมอ (DCA) ทุกเดือน มุ่งเน้นที่วินัยมากกว่าเม็ดเงิน เพราะเชื่อว่าจะช่วยลดความผันผวนของพอร์ตลงได้ โดยถือคติของปู่ Warren Buffett ที่ว่า “จงกล้าตอนที่คนอื่นกลัว และกลัวตอนที่คนอื่นกล้า” 

ดังนั้นในปี 2565 ที่ตลาดร่วงลงรุนแรง แม้จะตกใจ แต่ก็มองว่าวิกฤติไม่ได้มาบ่อยๆ  จากที่ DCA เดือนละ 10,000 บาท ในปีที่แล้ว เธอจึงตัดสินใจอัดเงินใส่พอร์ตเพิ่มเป็นเดือนละ 20,000-50,000 บาท เพราะคิดว่าเราจะได้ซื้อของในราคาที่ถูกลง และทำให้เธอไปถึงเป้าหมายแรกได้ไวขึ้น  นั่นคือการมีเงินต้นสำหรับพอร์ต Global ETF ครบ 1 ล้านบาทในปี 2567

“ปีที่แล้วตลาดตกแรง ถ้าจำไม่ผิด Global ETF ตกไป 10% ได้ ถามว่าตกใจไหม เราก็ต้องตกใจอยู่แล้ว แต่เรามีอีกพอร์ตที่ตกเยอะกว่า อย่างกองทุนอสังหาริมทรัพย์ ที่พอร์ตตกลง 40-50% ก็เลยเห็นตัวเปรียบเทียบชัด”

เส้นทางการลงทุนของคุณฟ้า พัฒนาจากสินทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง แล้วค่อยๆ ปรับระดับลงทุนในสินทรัพย์ที่ความเสี่ยงสูงขึ้น เพราะตระหนักว่าต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้น ก็ต้องยอมรับความเสี่ยงที่มากขึ้น แต่ก็ยังไม่ถึงขั้นที่จะกล้าไปลงทุนในหุ้นรายตัว  เพราะยอมรับว่ายังมีความรู้ไม่มากพอ เธอมองว่าการตัดสินใจลงทุนใดๆ เราควรต้องมีความรู้ก่อน  

“เราอยากมีอิสระภาพทางการเงิน จึงพยายามศึกษาเรื่องการลงทุนเพื่อที่จะให้เงินไปทำงานที่ได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าการฝากธนาคาร สามารถชนะเงินเฟ้อได้ และด้วยเงินต้น อัตราผลตอบแทน และระยะเวลา พลังของดอกเบี้ยทบต้นจะทำให้เราไปสู่เป้าหมายอิสรภาพทางการเงินได้”

อิสรภาพทางการเงินในนิยามของคุณฟ้าคือ มีเงินก้อนเพียงพอที่จะทำให้เรามีสิทธิ์ที่จะเลือกใช้ชีวิตได้ ทั้งเรื่องงานและอื่นๆ คร่าวๆ ก็น่าจะต้องมีเงินเก็บสัก 10 ล้านบาทในวัยเกษียณ จึงทำงานและแบ่งเงินมาลงทุนให้พอร์ตเติบโตเรื่อยๆ ซึ่งแผนที่กำลังดำเนินไปอยู่นี้ คุณฟ้าก็เชื่อว่า ผลตอบแทนที่ทบต้นของ Global ETF ในระยะยาวแล้วจะเติบโตสมชื่อและสร้างผลตอบแทนได้ดี เป็นพอร์ตที่จะนำพาอิสรภาพทางการเงินมาสู่เธอได้สูงกว่าเป้าหมายที่คาดไว้อย่างแน่นอน

*ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com

**ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน